Procedūras cīņai ar naudas atmazgāšanu attīstītajās valstīs

Abstract

Maģistra darba mērķis ir izprast finanšu iestāžu, konkrētāk, banku un starpnieku uzņēmumu atšķirības un attieksmi saistībā ar cīņu pret naudas atmazgāšanu. Precīzāk, šī pētījuma mērķis ir padziļināti izpētīt finanšu iestāžu procedūras un kāpēc daudzas iestādes šo problēmu neuztver tik nopietni. Lai izpētītu šos mērķus, tika veikta virkne analīžu, un izvirzīti galvenie uzdevumi: •Izprast problēmas vēsturisko pamatu •Izpētīt naudas atmazgāšanas un analītiskās sistēmas apkarošanas metodes •Salīdzināt finanšu iestāžu pārstāvju izvēlētās metodes cīņai pret naudas atmazgāšanu Pētījums parādīja, ka ne visas finanšu iestādes sniedz atskaites saistībā ar aizdomīgiem darījumiem. Kā arī šķietami attīstītajās jurisdikcijās, kur finanšu nozare ir ļoti progresīva, pastāv cilvēcisks faktors, kas ietekmē to vai viņi var vai nevar pārbaudīt klientu darījumus.

The purpose of the Master Thesis is to learn the differences and attitudes of financial institutions, and more specifically, banks and intermediary companies to the fight against money laundering. To be more specific, the purpose of this research is to study the procedures of financial institutions in more depth and why many institutions do not take this problem more seriously. In order to investigate these goals, a series of analyzes were carried out, the main tasks, which are: •historical description of the problem •the study of methods of combating money laundering and analytical framework •discussion directly with representatives of financial institutions and comparison of their methods of struggling against money laundering The study showed that not all financial institutions send reports of suspected cases to the relevant authorities. And it would also seem that in the most developed jurisdictions, where the financial sector is developed, there is a human factor, where they may or may not check client transactions