Kredītiestāžu klientu identifikācija

Abstract

Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršana visā pasaulē ir kļuvusi par vienotu problēmu ar kuru cīnās lielākā daļa valstu. Klientu identifikācija ir nozīmīgs klientu izpētes posms, ar kuru sākas klientu izpēte un kura uzdevums ir nodrošināt, lai persona nevar anonīmi vai, izmantojot viltotus datus, veikt darījumus. Maģistra darba mērķis ir analizēt, secināt un veikt padziļinātu pētījumu par šobrīd pastāvošajām problēmām, kas saistītas ar kredītiestāžu klientu un to patieso labuma guvēju identifikāciju Latvijā. Maģistra darba uzdevums: ir izanalizēt kredītiestādes, klienta, klienta identifikācijas, patiesā labuma guvēja un tā identifikācijas jēdzienu un būtību, to problēmjautājums un ietekmi uz noziedzīgie iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanu. Iegūtie rezultāti: Autore maģistra darbā konstatēja un aktualizēja problēmjautājumus, kas saistīti ar kredītiestāžu klientu identifikāciju, kā arī sniedza risinājumus.

Money Laundering and Financing of Terrorism has become a common problem, which most countries are struggling to deal with. Customer identification is an important phase of customer analysis, which begins with the customer research and is designed to ensure that a person cannot anonymously or using false data to perform transactions. Goal of this Master's thesis is to analyze and do an in-depth study of the problems that exist and are related to credit institution customers and their true beneficiaries in Latvia; make conclusions regarding such things. Main task of this Master’s thesis is to analyze the credit institution, the customer, customer’s identification, the beneficiary, the identification of the concept and its impact on money laundering and financing of terrorism. The results of this Master’s thesis: The author of this Masters theses defined and highlighted issues related to credit institution’s customer identification, as well as provided solutions to such issues.