Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas pasākumi latvijas kredītiestādēs.

Abstract

Diplomdarba temats ir “Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas pasākumi latvijas kredītiestādēs”. Diplomarba apjoms ir 58 lappuses. Globalizācijas laikmetā nelikumīgā ceļā iegūtā kapitāla legalizācija un šo līdzekļu ieplūdināšana finanšu sistēmā ir starptautiska mēroga problēma. Darba pētnieciskais mērķis ir balstoties uz literatūras, NILLTFN regulējumu, praktisko analīzi un banku klientu anketēšanu novērtēt NILLTFN metodes Latvijas kredītiestādēs un izstrādāt priekšlikumus to uzlabošanai. Pētījuma rezultātā tika konstatēts, ka ieviestās prasības un regulējuma izmaiņas NILLTFN jomā ietekmēja kredītiestāžu prasības attiecībā uz savu klientu uzraudzību, ka rezultātā klienti var sastapties ar grūtībām sadarbībā ar banku. Galvenās tendences NILLTFN jomā kredītiestādēs ir klientu darījumu uzraudzības un izpētes metožu efektivitātes pilnveidošana.

The topic of diploma is “Money laundering and terrorism finansing prevention measures in banks of Latvia”. The diploma is 58 pages long. In current period of globalisation, the legalisation of illegally acquired capital and the inflow of these funds into the financial system is an international level problem. The research objective of diploma is to evaluate AML/CTF methods in Latvian credit institutions on the basis of literature, AML/CTF regulations, practical analysis and bank customer questionnaires and to develop proposals for their improvement. As a result of the study, it was concluded, that the introduced requirements and regulatory changes in the AML/CTF field affected the requirements of credit institutions regarding the supervision of their customers, as a result of which customers may encounter difficulties in cooperating with the bank. Current objectives in the AML/CTF field in credit institutions are improvement of the efficiency of customer transaction monitoring and due diligence methods.