Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas problēma: tās novērtēšanas un apkarošanas iespēju analīze Latvijā

Abstract

Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācija ir problēma, kas mainās jau no tā vien, ka tiek novērota, tāpēc nepārtraukta tās izpēte un analīze ir vitāli svarīgs priekšnosacījums jebkuras valsts ilgtspējīgas darbības un attīstības nodrošināšanai. Līdz šim izpētes process ir orientēts galvenokārt uz finanšu sistēmas nodrošināšanu un aizsardzību, tāpēc, lai pārbaudītu, vai šāda uzmanības koncentrācija ir pamatota, tika izvirzīts darba mērķis – noskaidrot vai arī pārējās tautsaimniecības nozares ir pakļautas naudas atmazgāšanas riskam. Šim nolūkam tika izstrādāts vienkāršots riska novērtēšanas modelis, kura ietvaros tika svērts saimnieciskās darbības elementu riska saturs. Rezultāti uzrāda augsta un vidēja naudas atmazgāšanas riska klātbūtni arī pārējos ekonomikas sektoros, ko pavada visai vājas uzņēmēju zināšanas šai jomā.

Money laundering is a problem that changes form the observation process itself, thus continuous research and analysis is a vital precondition for ensuring a states’ sustainable activity and development. So far the main attention has been paid to secure the financial sector, hence, to examine, whether such concentration is reasoned, the following target has been identified – ascertain whether the other economic sectors are subject to money laundering risk. A simplified risk assessment model was created for this reason, which measures the content of definite risk in elements of commercial activity. The results indicate high and middle risk presence in non-financial economic sectors, accompanied by lack of knowledge on money laundering among entrepreneurs.