Naudas atmazgāšana būtība, shēmas un ietekme uz Eiropas ekonomiku

Abstract

Mūsdienu ekonomikas attīstību ietekmē daudzi faktori. Jebkurai valstij ir aktīvi jāpiedalās noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanā, lai saglabātu veselīgu ekonomisko vidi. Naudas atmazgāšana un terorisma finansēšana ir plaši atzītas par divām vissvarīgākajām pasaules mēroga problēmām, kas rada nopietnus draudus visām valstīm. Naudas atmazgāšana tiek veikta par labu tādām nelikumīgām darbībām kā terorismu, korupciju, narkotiku un cilvēku tirdzniecību. Oficiālā statistika neaptver visas ekonomiskās darbības, kas radušās naudas atmazgāšanas rezultātā, tādējādi kaitējot valstu ekonomikai kopumā. Bakalaura nosaukums ir naudas atmazgāšana būtība, shēmas un ietekme uz Eiropas ekonomiku un tā mērķis ir izpētīt noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas nozīmi un ietekmi uz Eiropas ekonomiku. •Pētījuma objekts ir noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācija un tās novēršana Eiropas valstīs. •Pētījuma priekšmets ir noziedzīgas līdzekļu legalizācijas shēmas un kontroles sistēmas bankās. Bakalaura darbs sastāv no trīs daļām. Pirmajā nodaļā autore veic zinātniskās literatūras pētījumu, kurā aprakstīta naudas atmazgāšana kā noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas forma. Otrajā daļā tiek aprakstīta un analizēta naudas atmazgāšana kā viena no ēnu ekonomikas sastāvdaļām un kā ar to tiek galā citas Eiropas Savienības valstis. Trešajā daļā ir apskatītas un analizētas naudas atmazgāšanas tendences un cīņa ar naudas atmazgāšanu Latvijā. Atslēgvārdi: naudas atmazgāšana, noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācija, patiesā labuma guvējs, klienta izpēte, AML.

The development of today's economy is influenced by many factors. Every country must play an active role in combating money laundering and terrorist financing in order to maintain a healthy economic environment. Money laundering and terrorist financing are widely recognized as the two most important global challenges, posing a serious threat to all countries. Money laundering is committed in favor of illegal activities such as terrorism, corruption, drugs and human trafficking. Official statistics do not cover all economic activities resulting from money laundering, to the detriment of national economies as a whole. The title of the bachelor's degree is the nature, schemes and impact of money laundering on the European economy and aims to explore the role and impact of money laundering on the European economy. •The object of the research is money laundering and its prevention in European countries. •The subject of the research is money laundering schemes and control systems in banks. The bachelor's thesis consists of three parts. In the first chapter, the author conducts a study of the scientific literature, which describes money laundering as a form of money laundering. The second part describes and analyzes money laundering as one of the components of the shadow economy and how other European Union countries deal with it. The third part discusses and analyzes the trends of money laundering and the fight against money laundering in Latvia. Keywords: money laundering, beneficial owner, customer research, AML.